一、上篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)體系

二、中篇：私募基金運(yùn)營(yíng)管理

三、下篇：證券投資運(yùn)營(yíng)規(guī)則

一、上篇：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)體系

（一）資產(chǎn)管理釋義

私募證券投資基金——指金證顧問(wèn)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。

財(cái)富管理——指金證顧問(wèn)公司為客戶(hù)量身定做的、與財(cái)富相關(guān)的一系列個(gè)性化配置方案。

（二）法律法規(guī)依據(jù)

湖南金證投資咨詢(xún)顧問(wèn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金證顧問(wèn)”或“公司”），依據(jù)以下法律法規(guī)：《中華人民共和國(guó)民法通則》《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《私募投資基金合同指引1號(hào)》、《私募投資基金信息披露管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)登記備案和自律管理辦法（試行）》等，開(kāi)展資產(chǎn)管理（備案私募基金、非備案財(cái)富管理）業(yè)務(wù)。

（三）資產(chǎn)管理體系

《金證顧問(wèn)資產(chǎn)管理運(yùn)營(yíng)體系》

二、中篇：私募基金運(yùn)營(yíng)管理

（四）管理人備案

1、備案工作前期籌劃

（1）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)包含有“基金管理”、“投資管理”、“資產(chǎn)管理”、“股權(quán)投資”、“創(chuàng)業(yè)投資”等與私募基金管理人業(yè)務(wù)屬性密切相關(guān)字樣。

（2）經(jīng)營(yíng)范圍

經(jīng)營(yíng)范圍的內(nèi)容要求與機(jī)構(gòu)名稱(chēng)的內(nèi)容要求一致，根據(jù)協(xié)會(huì)專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)要求，除了那些與私募基金管理有關(guān)聯(lián)的經(jīng)營(yíng)范圍外，建議刪除其他無(wú)關(guān)經(jīng)營(yíng)范圍，比如“投資咨詢(xún)”、“實(shí)業(yè)投資”、“廣告策劃”等。

（3）股東與實(shí)際控制人

對(duì)于股東的要求，協(xié)會(huì)這里沒(méi)有明確限制，涉及到民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財(cái)、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、交易平臺(tái)等業(yè)務(wù)的股東盡可能避免。

（4）注冊(cè)資本與實(shí)繳資本

注冊(cè)資本金不低于1000萬(wàn)，實(shí)繳資本要求至少300萬(wàn)。

（5）組織架構(gòu)與高管

一定要有風(fēng)險(xiǎn)控制專(zhuān)職人員，并設(shè)置高管職位。法定代表人也是一樣，建議有從業(yè)履歷、專(zhuān)職。至于其他高管（董事長(zhǎng)/執(zhí)行董事、總經(jīng)理、監(jiān)事、副總、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資部總監(jiān)）建議盡可能具備基金從業(yè)資格且專(zhuān)職，如果確實(shí)沒(méi)有從業(yè)資格，那就別那么早設(shè)置該高管職位，這個(gè)也是可能被協(xié)會(huì)要求整改。

（6）辦公場(chǎng)地與辦公設(shè)備

辦公地址一定要有一定規(guī)模且獨(dú)立，不宜與其他機(jī)構(gòu)共同辦公；辦公設(shè)備一定要基本齊全。在申報(bào)時(shí)會(huì)要求上傳真實(shí)的照片予以佐證（辦公前臺(tái)待公司LOGO的正面照與實(shí)際辦公場(chǎng)地內(nèi)部照）。

2、備案工作流程（略）

（五）合格投資者盡職調(diào)查

1、私募證券投資基金的合格投資者——是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

2、私募證券投資基金的合格投資者盡職調(diào)查——根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》（試行），需投資者填寫(xiě)以下表格了解客戶(hù)的相關(guān)信息，向投資者提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。

（1）投資者基本信息表（自然人）或（機(jī)構(gòu)）

（2）投資者基本信息表（產(chǎn)品）

（3）基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

（4）投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函

（5）基金投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷（個(gè)人）或（機(jī)構(gòu)）

（6）投資者轉(zhuǎn)化表（普通轉(zhuǎn)專(zhuān)業(yè)）或（專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)普通）

（六）基金募集

略

（七）基金投資范圍

主要投資于包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的股票、權(quán)證、基金、各種固定收益類(lèi)產(chǎn)品（包括債券，存款，回購(gòu)等）、股指期貨、商品期貨、利率遠(yuǎn)期和互換、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、期貨資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃、集合資金信托計(jì)劃、股票收益互換和其他金融衍生品等金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。

（八）基金收費(fèi)

1、管理費(fèi)：基金的年管理費(fèi)率為2%，由私募基金管理人根據(jù)基金規(guī)模收取。

2、業(yè)績(jī)報(bào)酬：由私募基金管理人按基金凈收益的20%收取。

3、托管費(fèi)及運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)：基金的年托管費(fèi)及運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)率為0.2%或0.3%，由私募基金托管人根據(jù)基金規(guī)模收取。

（九）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

略

（十）基金合同

略

（十一）基金設(shè)立流程

略

（十二）基金日常管理

略